Các câu hỏi thường gặp về Mẫu 1095-A và Nộp tờ khai thuế năm 2022 của bạn

Bạn có thể cần thông tin trên Mẫu 1095-A để hoàn thành Mẫu 8962: Tín dụng thuế đặc biệt, cho tờ khai thuế liên bang của bạn.

Nếu bạn đã đăng ký bảo hiểm y tế thông qua beWellnm và chọn nhận trước khoản tín dụng thuế để giúp thanh toán phí bảo hiểm hàng tháng, Sở Thuế vụ sẽ sử dụng Biểu mẫu 8962 của bạn, cùng với các thông tin khác trong hồ sơ thuế của bạn (chẳng hạn như thông tin về thu nhập và quy mô gia đình), để đảm bảo bạn nhận được khoản tín dụng thuế phù hợp.

Nếu bạn nhận được quá ít tín dụng thuế trong suốt cả năm, bạn có thể nhận lại tiền khi bạn khai thuế. Nếu bạn nhận được quá nhiều tín dụng thuế, bạn có thể phải trả lại phần chênh lệch, dưới hình thức hoàn trả giảm hoặc số tiền đến hạn khi bạn khai thuế. Khi bạn hoàn thành Mẫu 8962, bạn sẽ biết liệu bạn có cần trả lại một số khoản tín dụng thuế mà bạn đã nhận được hay không hoặc liệu bạn có nhận được nhiều tiền hơn khi nhận được tiền hoàn thuế hay không. 

Nếu bạn đã đăng ký bảo hiểm sức khỏe thông qua beWellnm mà không có tín dụng thuế (có nghĩa là bạn đã thanh toán toàn bộ phí bảo hiểm hàng tháng), bạn có thể sử dụng Biểu mẫu 8962 để xác định xem bạn có đủ điều kiện được khấu trừ thuế khi khai thuế hay không.

Mẫu 1095-A có ba phần:

1. Phần I cung cấp thông tin cơ bản về bạn và gia đình bạn, ngày bắt đầu và ngày kết thúc bảo hiểm y tế của bạn.
2. Phần II cung cấp thông tin về từng thành viên trong “hộ gia đình được bảo hiểm” của bạn – những thành viên trong gia đình bạn được bảo hiểm theo cùng một chính sách.
3. Phần III cung cấp thông tin cho mỗi tháng trong năm cho ba mục:
   1. Chi phí hàng tháng của chương trình sức khỏe bạn đã chọn;
   2. Chi phí hàng tháng của Gói bạc có chi phí thấp thứ hai (SLCSP) có sẵn thông qua beWellnm trong khu vực xếp hạng của bạn; Và
   3. Số tiền tín dụng thuế mà bạn đã sử dụng để thanh toán cho bảo hiểm sức khỏe hàng tháng của mình.

Có thể có một sự khác biệt rất nhỏ giữa phí bảo hiểm hàng tháng được ghi trong cột A từ Mẫu 1095-A và hóa đơn hàng tháng thực tế của bạn. Điều này là do beWellnm chỉ được yêu cầu báo cáo phần “lợi ích sức khỏe thiết yếu” (EHB) của phí bảo hiểm trên Biểu mẫu 1095-A. Nếu chênh lệch vượt quá $5.00 mỗi tháng, vui lòng gọi cho chúng tôi theo số 1-833-862-3935 (TTY: 711). Số phí bảo hiểm của Chương trình Bạc Chi phí Thấp thứ Hai (SLCSP) được bao gồm vì luật yêu cầu chúng tôi sử dụng chi phí của chương trình này để tính tín dụng thuế phí bảo hiểm của bạn.

Giữ Mẫu 1095-A của bạn cho đến khi bạn sẵn sàng nộp thuế. Bạn hoặc người khai thuế của bạn nên sử dụng thông tin trên Biểu mẫu 1095-A để hoàn thành Biểu mẫu 8962. Biểu mẫu 8962, Tín dụng thuế đặc biệt, được sử dụng để tính số tiền tín dụng thuế mà bạn sẽ nhận được dựa trên thông tin cuối cùng vào cuối năm của bạn, bao gồm thu nhập và số người trong gia đình.

Nếu bạn có một chương trình sức khỏe vào năm ngoái và đã sử dụng các khoản thanh toán trước của khoản tín dụng thuế phí bảo hiểm (APTC) để giảm khoản thanh toán hàng tháng của mình, thì bạn sẽ phải “điều chỉnh” khi nộp thuế liên bang. Điều này có nghĩa là bạn sẽ so sánh 2 số liệu:

• Số tiền tín dụng thuế phí bảo hiểm (PTC) bạn đã sử dụng trước trong năm.
• Khoản tín dụng thuế cao cấp mà bạn thực sự đủ điều kiện nhận dựa trên thu nhập cuối cùng của bạn trong năm.

Bất kỳ sự khác biệt nào giữa hai con số sẽ ảnh hưởng đến tiền hoàn lại hoặc khoản thuế còn nợ của bạn.

Thực hiện theo các bước sau để hòa giải:

• Nhận Mẫu 1095-A của bạn từ beWellnm
• In Mẫu 8962 và hướng dẫn
• Sử dụng thông tin từ Mẫu 1095-A để điền vào Phần II của Mẫu 8962

Bạn sẽ nhận được Mẫu 1095-A qua đường bưu điện vào giữa tháng Hai. Bạn cũng có thể tải xuống biểu mẫu từ Trung tâm Thông báo trong tài khoản trực tuyến beWellnm của bạn hoặc thông qua liên kết trên đăng ký của tôi trang. Nếu bạn cần trợ giúp truy cập tài khoản trực tuyến của mình, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo số 1-833-862-3935 (TTY: 711). Lý do rất có thể khiến bạn không nhận được biểu mẫu qua đường bưu điện là vì chúng tôi không có địa chỉ hiện tại của bạn trong hồ sơ. Vui lòng đảm bảo rằng beWellnm có địa chỉ chính xác của bạn để bạn không bỏ lỡ thông tin quan trọng về tài khoản của mình.

Bạn có thể tìm thấy Mẫu 8962 trực tuyến. Ngoài ra, người khai thuế của bạn hoặc Sở Thuế vụ có thể cung cấp cho bạn biểu mẫu này hoặc bạn có thể tìm thấy biểu mẫu này ở nơi các biểu mẫu thuế liên bang có sẵn cho công chúng (ví dụ: bưu điện hoặc thư viện địa phương của bạn). BeWellnm không có bản sao của biểu mẫu này và không thể gửi cho bạn qua đường bưu điện.

Bạn có thể tìm thấy Mẫu 8962 trực tuyến. Ngoài ra, người khai thuế của bạn hoặc Sở Thuế vụ có thể cung cấp cho bạn biểu mẫu này hoặc bạn có thể tìm thấy biểu mẫu này ở nơi các biểu mẫu thuế liên bang có sẵn cho công chúng (ví dụ: bưu điện hoặc thư viện địa phương của bạn). BeWellnm không có bản sao của biểu mẫu này và không thể gửi cho bạn qua đường bưu điện.

Biểu mẫu 8962 là một biểu mẫu thuế và beWellnm không thể giúp những người đăng ký kê khai thuế. Vui lòng yêu cầu sự trợ giúp từ Sở Thuế vụ hoặc người khai thuế đủ tiêu chuẩn. Các hướng dẫn cho Biểu mẫu 8962 có sẵn trực tuyến và cung cấp thông tin hữu ích nhất về cách hoàn thành biểu mẫu này.

Nếu bạn có nhiều khoảng thời gian bảo hiểm trong suốt năm kế hoạch trong cùng một kế hoạch, bạn có thể có một dòng trên Biểu mẫu 1095-A cho mỗi tập hợp ngày bắt đầu và ngày kết thúc bảo hiểm. Phạm vi bảo hiểm trong các kế hoạch khác nhau sẽ dẫn đến nhiều Biểu mẫu 1095-As.

Một Biểu mẫu 1095-A riêng biệt sẽ được tạo cho từng chính sách mà một thành viên trong gia đình bạn đăng ký. Mỗi thành viên trong hộ gia đình thuế của bạn có cùng chính sách sẽ được liệt kê cùng nhau trên một Mẫu 1095-A. Nếu hộ gia đình của bạn có nhiều hơn năm (5) thành viên đã đăng ký, bạn sẽ nhận được một Biểu mẫu 1095-A bổ sung là phần tiếp theo của Biểu mẫu 1095-A đầu tiên và liệt kê các thành viên gia đình bổ sung trong phần thành viên.

Nói chung, vâng. Nếu bạn nhận được Biểu mẫu 1095-A đã được chỉnh sửa sau khi nộp hồ sơ khai thuế, bạn có thể cần phải sửa đổi tờ khai thuế của mình. Thông tin trên tờ khai thuế của bạn cần khớp với thông tin mà Sở Thuế vụ nhận được từ beWellnm. Để trả lời câu hỏi dựa trên hoàn cảnh cụ thể của bạn, beWellnm khuyên bạn nên tìm kiếm sự hỗ trợ từ Sở Thuế vụ hoặc người khai thuế của bạn.

Nếu bạn nhận được khoản tín dụng thuế, luật pháp yêu cầu công ty bảo hiểm của bạn phải giữ cho bạn được bảo hiểm trong chương trình sức khỏe của bạn trong một khoảng thời gian nhất định ngay cả khi bạn không trả phí bảo hiểm. Đây được gọi là thời gian ân hạn. Nếu bạn không bắt đầu thanh toán lại phí bảo hiểm của mình trước khi kết thúc thời gian gia hạn (sau 90 ngày), bảo hiểm của bạn sẽ bị hủy bỏ có hiệu lực trở về trước. Ngay cả khi bảo hiểm của bạn bị hủy bỏ, công ty bảo hiểm của bạn vẫn coi bạn là người được bảo hiểm trong tháng đầu tiên bạn ngừng thanh toán. Nếu bảo hiểm của bạn bị chấm dứt vì bạn không thanh toán hóa đơn hàng tháng, IRS có thể buộc bạn phải chịu trách nhiệm về khoản tín dụng thuế mà bạn nhận được trong tháng đầu tiên bạn ngừng thanh toán. Bạn có thể phải trả lại các khoản tín dụng thuế đó khi bạn khai thuế.

Bạn có thể tải xuống biểu mẫu từ Trung tâm thông báo trong tài khoản trực tuyến beWellnm của mình hoặc thông qua liên kết trên trang Đăng ký của tôi. Nếu bạn cần trợ giúp truy cập tài khoản trực tuyến của mình, vui lòng liên hệ với chúng tôi theo số 1-833-862-3935 (TTY: 711). Lý do rất có thể khiến bạn không nhận được biểu mẫu qua đường bưu điện là vì chúng tôi không có địa chỉ hiện tại của bạn trong hồ sơ. Vui lòng đảm bảo rằng beWellnm có địa chỉ chính xác của bạn để bạn không bỏ lỡ thông tin quan trọng về tài khoản của mình.

Gọi cho Trung tâm Hỗ trợ Khách hàng của chúng tôi theo số 1-833-862-3935 (TTY: 711) hoặc điền vào Liên hệ Chúng tôi hình thức. Xin lưu ý rằng không thể sửa Biểu mẫu 1095-A của bạn qua điện thoại. Bạn sẽ cần cho beWellnm biết lý do tại sao bạn cho rằng biểu mẫu này không chính xác. BeWellnm sẽ xem xét Biểu mẫu 1095-A của bạn và có thể cần tiến hành nghiên cứu về lịch sử tài khoản của bạn. Chỉ beWellnm mới có thể xem xét và thay đổi Biểu mẫu 1095-A của bạn.

Bạn có thể báo cáo những thay đổi về tên, địa chỉ, số An sinh xã hội (SSN), ngày sinh, thu nhập hoặc số thành viên hộ gia đình khi bạn khai thuế. Bạn không cần Mẫu đã sửa 1095-A cho những thay đổi này. Tuy nhiên, bạn vẫn cần báo cáo những thay đổi này cho beWellnm để nhận được hỗ trợ tài chính và bảo hiểm phù hợp vào năm 2023.

Bạn có thể báo cáo những thay đổi về tên, địa chỉ, số An sinh xã hội (SSN), ngày sinh, thu nhập hoặc số lượng thành viên hộ gia đình khi bạn khai thuế. Bạn không cần Mẫu đã sửa 1095-A cho những thay đổi này. Những thay đổi này có thể sẽ được giải quyết trên Biểu mẫu 8962 và bạn nên trao đổi với Sở Thuế vụ hoặc người khai thuế nếu có bất kỳ câu hỏi nào. Tuy nhiên, bạn vẫn cần báo cáo những thay đổi này cho beWellnm để nhận được hỗ trợ tài chính và bảo hiểm phù hợp vào năm 2023.
Bạn có thể báo cáo thay đổi thông qua tài khoản trực tuyến của mình hoặc bằng cách gọi cho Trung tâm Hỗ trợ Khách hàng theo số 1-833-862-3935 (TTY: 711).

Điều này có nghĩa là biểu mẫu của bạn đã cập nhật thông tin trên đó và bạn nên sử dụng biểu mẫu 1095-A “Đã sửa” thay vì phiên bản cũ hơn mà chúng tôi đã gửi cho bạn.

Có, bạn có thể lấy toàn bộ hoặc một phần khoản tín dụng thuế ước tính của mình trong năm và nhận bất kỳ khoản tín dụng thuế còn lại nào khi bạn khai thuế. Bạn cũng có thể chọn không lấy bất kỳ khoản tín dụng thuế nào trong năm và nộp tất cả khoản tín dụng đó khi bạn khai thuế.

Đúng. Bạn phải khai thuế liên bang nếu bạn nhận được tín dụng thuế, bất kể thu nhập của bạn là bao nhiêu. Để biết thêm thông tin, vui lòng liên hệ với Sở Thuế vụ hoặc người khai thuế của bạn.

BeWellnm báo cáo tất cả các khoản tín dụng thuế cho Sở Thuế vụ. Việc không khai báo là một vấn đề nghiêm trọng và có thể ảnh hưởng đến khả năng đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng thuế của bạn trong tương lai. Để biết thêm thông tin về việc không nộp được Biểu mẫu 8962 khi bạn đã nhận được tín dụng thuế phí bảo hiểm, vui lòng liên hệ với Sở Thuế vụ hoặc người khai thuế đủ điều kiện.

Không. BeWellnm không thể giúp bạn hoàn thành tờ khai thuế của mình. Nếu bạn cần trợ giúp để hoàn thành tờ khai thuế của mình, bạn nên tham khảo ý kiến ​​​​của người khai thuế đủ điều kiện. Để biết thông tin về hỗ trợ thuế miễn phí do Sở Thuế vụ tổ chức, vui lòng truy cập www.irs.gov/Individuals/Free-Tax-Return-Preparation-for-You-by-Volunteers. Để tìm trợ giúp về thuế địa phương miễn phí, hãy truy cập https://www.cnm.edu/depts/taxhelp.

Không. Để bảo vệ quyền riêng tư của bạn, beWellnm không thể chấp nhận cuộc gọi từ người khai thuế. Nếu người khai thuế của bạn có câu hỏi chung về quy trình 1095-A, họ có thể xem lại các Câu hỏi thường gặp này. Họ cũng có thể tận dụng thông tin phong phú có sẵn từ Sở Thuế vụ để hỗ trợ người khai thuế và hiểu biết của họ về Đạo luật Chăm sóc Giá cả phải chăng tại https://www.irs.gov/affordable-care-act.

Đạo luật Kế hoạch Giải cứu Hoa Kỳ năm 2021, được ký thành luật vào ngày 11 tháng 2021 năm 2020, quy định miễn trừ đối với khoản vượt quá Tín dụng Thuế Phí bảo hiểm Tạm ứng (APTC) CHỈ nhận được trong năm tính thuế 8962. Yêu cầu đối chiếu các khoản tín dụng thuế bằng Mẫu 8962 là bắt buộc đối với tất cả các năm tính thuế khác. Các hướng dẫn cho Biểu mẫu XNUMX cung cấp hướng dẫn về cách báo cáo thu nhập trên biểu mẫu này để đảm bảo các khoản tín dụng thuế được đối chiếu chính xác.

Nói chung, bạn phải nộp đơn chung để được tín dụng thuế. Có hai trường hợp ngoại lệ được IRS công nhận. Nếu bạn là nạn nhân của bạo lực gia đình hoặc bị vợ hoặc chồng bỏ rơi, bạn có thể đủ điều kiện nộp đơn riêng. Để trả lời câu hỏi dựa trên hoàn cảnh cụ thể của bạn, vui lòng nói chuyện với IRS hoặc người khai thuế của bạn.